投資を始めようと思うと、よく出てくるのがS&P500と全世界株式です。
「名前は聞くけど何が違うの？」
「どっちを選べばいいの？」
こんなふうに迷う人はかなり多いと思います。
自分も最初は、細かい違いまではよく分かっていませんでした。
でも、調べていくと考え方はそこまで難しくありません。
この記事では、S&P500とは何か、そして全世界株式との違いを初心者向けにわかりやすくまとめます。
S&P500とは？
S&P500は、アメリカを代表する大企業500社にまとめて投資するイメージの指数です。
たとえばアメリカには、世界的に有名な大企業がたくさんあります。
そういった主要企業を幅広く集めたものが、S&P500です。
つまり、S&P500に連動する投資信託を買うと、アメリカの主要企業に広く投資している形になります。
個別株のように1社だけを買うのではなく、たくさんの企業に分散されているので、初心者でも比較的取り組みやすいのが特徴です。
全世界株式とは？
全世界株式は、その名前のとおり世界中の国や企業に幅広く投資するイメージです。
アメリカだけではなく、日本、ヨーロッパ、新興国なども含めて、広く分散して投資するタイプです。
よく「オルカン」と呼ばれることもありますが、これは**全世界株式（オール・カントリー）**タイプの投資信託を指すときによく使われる呼び方です。
つまり、
- S&P500＝アメリカ中心
- 全世界株式＝世界全体に広く分散
という違いがあります。
S&P500と全世界株式の違い
S&P500はアメリカ中心
S&P500は、基本的にアメリカの大企業に投資する商品です。
アメリカは経済規模も大きく、世界的な有名企業も多いため、今後の成長に期待してS&P500を選ぶ人は多いです。
自分もその考え方に魅力を感じて、S&P500を毎月積み立てしています。
全世界株式は世界に広く分散
全世界株式は、アメリカだけでなく、いろいろな国に分散して投資できるのが特徴です。
「アメリカ1本に絞るのは少し不安」
「できるだけ幅広く分散したい」
そんな人には、全世界株式のほうが考え方として合いやすいです。
どちらも長期向き
S&P500も全世界株式も、基本的には短期で売買するより、長期でコツコツ積み立てる人向けです。
毎日の値動きを細かく追うというより、長い目で資産形成していくイメージのほうが合っています。
S&P500と全世界株式、どっちがいいの？
これはかなり気になるところですが、正直なところどちらが絶対に正解というわけではありません。
大事なのは、自分が納得できるほうを選ぶことです。
- アメリカの成長を強く信じるならS&P500
- できるだけ幅広く世界に分散したいなら全世界株式
ざっくりいうと、こんなイメージです。
自分はS&P500を毎月積み立てしています。
理由は、やはりアメリカの大企業の強さや成長力に期待しているからです。
実際に、2021年4月に5万円分購入してそのままずっと放置していた分が、今では12万円ほどになっていました。
もちろん今後も同じように増えるとは限りませんが、長く持つことの大切さを感じた経験でした。
ちなみに、参考データとして直近10年の年率リターンを見ると、S&P500は約14.8％、全世界株は約11.9％でした。過去10年だけを見るとS&P500のほうが高い成長率でしたが、今後も同じ結果になるとは限りません。
S&P500や全世界株式だけが正解ではない
投資信託というとS&P500や全世界株式がよく話題になりますが、もちろんそれだけが選択肢ではありません。
たとえば、
「これから日本企業に期待したい」
「日経平均は今後も上がると思っている」
という人なら、日経平均やTOPIXに連動するインデックス投資信託を選ぶ考え方もあります。
大事なのは、人気だから選ぶことではなく、自分がどこの国や経済に期待しているのかを考えて選ぶことです。
S&P500はアメリカ中心、全世界株式は世界全体に分散、そして日本の成長に期待するなら日経平均やTOPIXのインデックス投信という選び方もあります。
つまり、S&P500かオルカンかの2択で考えすぎなくても大丈夫です。自分が納得できる投資先を選んで、長く続けていくことが大切だと思います。
S&P500が向いている人
S&P500は、こんな人に向いています。
- アメリカ経済の成長に期待したい人
- 世界全体より、まずはアメリカ中心で考えたい人
- 王道の投資先から始めたい人
「迷ったけど、とりあえず王道から始めたい」
そんな人にも選ばれやすい印象があります。
全世界株式が向いている人
全世界株式は、こんな人に向いています。
- できるだけ広く分散したい人
- アメリカだけに偏るのが不安な人
- 日本や新興国も含めて持ちたい人
「どの国が今後強いか分からないから、幅広く持っておきたい」
という考え方なら、全世界株式のほうがしっくりきやすいです。
初心者はどう考えればいい？
初心者は、まず
- アメリカ中心でいきたいか
- 世界全体に広げたいか
この違いだけ分かれば十分です。
細かいことを調べすぎると、逆に決められなくなりやすいです。
最初はシンプルに、自分が納得できるほうを選んでコツコツ続けることのほうが大事だと思います。
まとめ
S&P500は、アメリカの代表的な企業に広く投資するイメージです。
全世界株式は、アメリカを含む世界中の企業に広く投資するイメージです。
どちらも初心者に人気がありますが、
- アメリカ中心で考えるならS&P500
- より広く分散したいなら全世界株式
という違いがあります。
自分はS&P500を毎月積み立てしていますが、どちらが合うかは人それぞれです。
大事なのは、最初から完璧な正解を探すことより、無理なく続けやすい形で始めることだと思います。
※本記事は、投資判断を勧誘・推奨するものではありません。掲載内容は執筆時点の情報をもとに作成していますが、将来の利益を保証するものではありません。投資を行う際は、ご自身で内容を確認のうえ、無理のない範囲で判断してください。
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